Portföljen värd en och en halv miljon kronor!

Börsen och portföljvärdet har fortsatt stiga kraftigt och idag avslutades dagen för första gången med ett portföljvärde över 1,5 MSEK (1.500.949 kr). Exklusive belåning.

Detta bara drygt 2 månader efter 1,4 MSEK passerades.

Från juli 2018 har jag månadsdata (mot tidigare halvårsdata) i portföljvärdesgrafen.

Jag räknar inte varje passerad 0,1 MSEK som ett passerat delmål, men en-och-en halv räknar jag som ett delmål då det dels känns jämt och dels ännu viktigare just nu är den summa som jag förväntar mig är halva den summa jag tror mig behöva för att kunna gå i pension.

Bara andra hälften kvar alltså. Första hälften har tagit mig många år att få ihop, men visst finns det möjlighet att jag klarar andra hälften på drygt 5 år och kan säga upp mig enligt plan till 2025-01-01.

Men jag säger det igen, jag kommer inte säga upp mig förrän jag uppnått mitt långsiktiga mål, och det får ta den tid det tar:

• Mitt långsiktiga mål är att skapa en portfölj med så stor avkastning att jag kan behålla en behaglig levnadsstandard när jag tar ut tidig pension genom att komplettera pension från det allmänna, tjänstepension och privat med uttag* av portföljkapital.
  
  *Strategin för detta uttag är inte satt men kan vara uttag av utdelningar (med eller utan försäljning av aktier) eller uttag enligt Vanguards dynamiska hybridmodell.

2025 Ett möjligt scenario

Portföljvärdet är 3.000.000 kr och jag har även en relativt moderat belåning på ca 15,5% vilket ger ett portföljvärde på 3.550.000 kr inklusive belåning.

Detta är som av en slump samma belåningsbelopp som jag har idag (552.000 kr), men såklart mycket lägre belåning i procent än idag (27%).

Det planerade belåningsbeloppet är dock beräknat som att jag då har utnyttjat halva belåningsutrymmet för belåning till en hygglig ränta (idag 1,19% på Nordnet) och därmed har stor fallhöjd för portföljvärdet innan en högre räntesats kickar in.

3.550.000 kr med dagens direktavkastning om 4,34% skulle år 2025 ge 154.000 kr eller 12.800 kr/mån i utdelningar, vilket ihop med uttag av privat- och tjänstepension (2025 = 55 år) kan vara tillräckligt.