torsdag 4 november 2021

Milstolpe 2,8 MSEK i portföljen

Jag hoppade över att skriva om 2,7 MSEK-milstolpen men noterade såklart att den nåddes 2021-08-04. Efter det föll portföljen tillbaka en bit men återhämtade sig i oktober igen och nu har jag alltså nått 2,8 MSEK vilket inte blev en av de snabbare portföljvärdesmilstolparna men OK ändå.

2020-12-31 var portföljen på 1,819 MSEK och visst vore det roligt att avsluta detta år med minst 2,819 MSEK och kunna säga att portföljen under året ökat med över 1 miljon kronor vilket skulle kännas helt otroligt och aldrig något jag hade vågat hoppas på på förhand.

Då jag bestämt mig för att lämna utdelningssekten för att försöka mig på att få en bra totalavkastning (se här) oavsett om bolagen delar ut mycket, litet eller inget alls så kommer portföljvärdet och dess utveckling att få betydligt större fokus framöver. Detta betyder också att utdelningarna kommer ur fokus.

Å ena sidan är 100.000 kr i portföljvärde mycket i den riktiga världen utanför oss investeringsbloggare, men å andra är det bara ett litet steg mot ekonomiskt fri och kan försvinna fortare än de kom. 

Men jag har nu bara 3 st 0,1 MSEK-milstolpar kvar till mitt (minimi)-slutmål och det kan mycket väl gå långsammare framöver.

Jag har därför bestämt mig för att fortsätta med milstolparna men att lägga till lite mer information.


Var kommer milstolpen ifrån?

Nedanstående grafs sista par av röd och blå stapel visar att senaste 0,1 MSEK-milstolpen kommer från 53.000 kr sparande (3 månaders nyspar) och 47.000 kr värdetillväxt. Ganska jämnt fördelat alltså.


Hur snabbt gick milstolpen?

Denna milstolpe tog 92 dagar vilket gör den ungefär genomsnittlig då snittet är 86 dagar.

En trend jag vill se är att en allt större portfölj gör att portföljvärdesstolparna ramlar in allt snabbare och förutom vid Corona-fallets 387 dagar ser det väl ut så nedan. I Coronafallet föll portföljen tillbaka till knappt 1,4 MSEK och jag fick i återhämtningen mot 2,0 MSEK uppleva passeringar av milstolparna 1,4-1,9 MSEK en andra gång vilket såklart tog lite tid.

Uppnådda portföljvärdesmilstolpar:
2,8 MSEK - Uppnått 2021-11-04 och tog 92 dagar
2,7 MSEK - Uppnått 2021-08-04 och tog 12 dagar
2,6 MSEK - Uppnått 2021-07-23 och tog 16 dagar
2,5 MSEK - Uppnått 2021-07-07 och tog 8 dagar
2,4 MSEK - Uppnått 2021-06-29 och tog 53 dagar
2,3 MSEK - Uppnått 2021-05-07 och tog 29 dagar
2,2 MSEK - Uppnått 2021-04-08 och tog 28 dagar
2,1 MSEK - Uppnått 2021-03-11 och tog 7 dagar
2,0 MSEK - Uppnått 2021-03-04 och tog 387 dagar
1,9 MSEK - Uppnått 2020-02-11 och tog 25 dagar
1,8 MSEK - Uppnått 2020-01-17 och tog 31 dagar
1,7 MSEK - Uppnått 2019-12-17 och tog 43 dagar
1,6 MSEK - Uppnått 2019-11-04 och tog 52 dagar
1,5 MSEK - Uppnått 2019-09-13 och tog 71 dagar
1,4 MSEK - Uppnått 2019-07-04 och tog 150 dagar
1,3 MSEK - Uppnått 2019-02-04 och tog 192 dagar
1,2 MSEK - Uppnått 2018-07-27 och tog 73 dagar
1,1 MSEK - Uppnått 2018-05-15 och tog 155 dagar
1,0 MSEK - Uppnått 2017-12-11 och tog 179 dagar
0,9 MSEK - Uppnått 2017-06-15 och tog 120 dagar
0,8 MSEK - Uppnått 2017-02-15
Genomsnitt 86 dagar


Hur långt har jag kommit mot målet?

Jag har nyligen (avsnitt 4) ändrat både avstämningspunkt och minimivärde för portföljen för att jag ska kunna göra min FIRE.

Nya målet är att portföljen per 2023-12-31 ska ha ett nettovärde på minst 3,1 MSEK. Till detta ska jag ha en belåningsgrad på preliminärt 14% vilket innebär ett bruttovärde på 3,6 MSEK.

Om portföljen 2023-12-31 skulle vara större än 3,1 MSEK netto drar jag nog ner på belåningen. Om portföljen skulle vara mindre får jag troligen en överlikvid från mitt bostadsbyte vid FIRE (Stockholms-BR mot Smålandsvilla) som kan användas för att toppa upp kontot.   

Det är sedan ur dessa 3,6 MSEK som jag ska plocka ut 5,0% för konsumtion under 2025 (180.000 kr), läs mer här. Påföljande års uttag kommer att påverkas nedåt om portföljvärdet faller och uppåt om portföljvärdet stiger. Beloppet räknas även upp med inflation.

2,8 MSEK idag betyder att jag kommit 2,8 MSEK/3,1 MSEK = 90% mot målet och att jag har 26 månader på mig att skrapa ihop de sista 0,3 MSEK vilket låter mycket rimligt om inte börsklimatet blir för bistert framöver. Även om det skulle bli deltidsjobb framöver.

14 kommentarer:

  1. Grattis till nya målstolpen! Själv kom jag ungefär halvvägs idag 1,5 milj.
    Jag har inte satt upp något slutmål, utan det får bli som det blir när jag känner mig färdig.

    Mvh
    //Fattigbonddräng

    SvaraRadera
    Svar
    1. Milstolpe ska det ju vara!! Men det leder ju mot ett mål....

      Radera
    2. Tack!, milstolpe - målstolpe tror det gick fram ändå.

      Radera
  2. Stor grattis till nya milstolpen. Det gläder mig att det går bra för dig. Fortsatt lycka till mot 2.9 MSEK.

    Mvh Slimis

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tack! Denna milstolpe kom lite plötsligt som flickan sa, +100.000 kr sedan i fredags när jag gjorde bokslut för oktober.

      Radera
  3. Stort grattis! Bra jobbat US!

    Härligt att börsen blivit lite gladare igen, det är roligare då helt klart!

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tack!

      Jag behövde detta då jag troligen är på väg in i den årliga höstdepp jag får i november. Vid FIRE borde jag verkligen åka utomlands under hela november får att få värme och ljus.

      Radera
    2. Kul när det hjälper på allmänkänslan!

      Radera
  4. Ja men härligt jobbat! Det är så go kännsla när man går ett delmål och även om man bara firar det med en gräddbulle så ska det inte glömmas bort.
    Va fan, snart är jag väl ensam kvar i utdelningskyrkan :-)

    Mvh // PP

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tack!

      Får göra som Fattigbonddräng och ta en Whisky, men väntar till imorgon - ska ju en sväng till Djurparken imorgon först.

      Jag gillar fortfarande utdelningar, men sätter man ett filter på att företag måste ha en DA på tex minst 2,5% (vilket jag gjorde) så försvann många fina bolag från listan.

      Radera
  5. Grattis till ytterligare en milstolpe på din resa mot ekonomisk frihet! Du kanske har skrivit om detta tidigare men nu när du är så nära ditt ekonomiska mål kommer du på något sänka din risknivå, förutom att minska din belåning, eller ”kör du på” som tidigare?

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tack!

      Jag kommer aldrig att investera i något annat än aktier/aktiefonder ens i FIRE. Inga räntor eller ens Pref- eller D-aktier kommer jag att ha. Kommer däremot behålla stor bredd i portföljen, antingen genom många företag och/eller i breda aktieindexfonder vilket sänker risken.

      Belåningens storlek beror helt på hur stor nettoportföljen blir till slut vilket jag skrev om ovan.

      Låga fasta kostnader i FIRE via bl a byte av belånad Sthlms-BR till obelånad Smålandsvilla kommer att sänka risknivån.

      Radera
  6. Bra jobbat Småland !! Tror och hoppas att du enkelt klarar ditt mål till 2023...

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tack, ser du att uttaget för konsumtion under 2025 beräknas på avstämningspunkten 2023-12-31 vilket gör att det liknar att leva på utdelningar med 1 års fördröjning vilket många utdelningsinvesterare inkl du tror jag tänkt sig?

      Radera