Två-och-en-halv miljon i portföljen netto

Då jag bestämt för att delvis lämna utdelningssekten för att försöka mig mer på att få en bra totalavkastning (se här) oavsett om bolaget delar ut mycket, litet eller inget alls så kommer portföljvärdet och dess utveckling att få betydligt större fokus framöver. Detta betyder också att utdelningarna kommer att tonas ner rejält.

Å ena sidan är 100.000 kr i portföljvärde mycket i den riktiga världen utanför oss investeringsbloggare, men å andra är det bara ett litet steg mot ekonomiskt fri och kan försvinna fortare än de kom. 

Jag har dock bestämt mig för att fortsätta med milstolparna men att lägga till uppgift om hur mycket av milstolpen som kommer från värdetillväxt respektive insättningar.

Var kommer milstolpen ifrån?

Nedanstående grafs sista blå stapel visar att senaste 0,1 MSEK-milstolpen för andra gången genom tiderna inträffar utan att jag hunnit göra något sparande. Hela milstolpen kommer alltså från värdeutveckling och det blir ingen röd stapel. Jag hoppas verkligen få några till milstolpar med en liten del sparande och en stor del värdetillväxt även om inget sparande kanske är lite extremt.

Hur snabbt gick milstolpen?

Denna milstolpe tog endast 8 dagar vilket gör den till den näst snabbaste någonsin. 

En trend jag vill se är att en allt större portfölj gör att portföljvärdesstolparna ramlar in allt snabbare och förutom vid Corona-fallets 387 dagar ser det väl ut så nedan. I Coronafallet föll portföljen tillbaka till knappt 1,4 MSEK och jag fick i återhämtningen mot 2,0 MSEK uppleva passeringar av milstolparna 1,4-1,9 MSEK en andra gång.

Bruttovärdet på portföljen är runt 3,1 MSEK och om vi antar att portföljen ökar 8% om året i snitt och att jag nysparar 150.000 kr/år kan jag i snitt förvänta mig 400.000 kr/år i ökning av portföljvärdet, alltså varje milstolpe á 0,1 MSEK ska ta ungefär 3 månader. Detta är siffror som jag skulle vara nöjd med och skulle med lätthet ta mig i mål 2025-01-01 enligt nya planen (se nedan).

Uppnådda portföljvärdesmilstolpar:

2,5 MSEK - Uppnått 2021-07-07 och tog 8 dagar

2,4 MSEK - Uppnått 2021-06-29 och tog 53 dagar

2,3 MSEK - Uppnått 2021-05-07 och tog 29 dagar

2,2 MSEK - Uppnått 2021-04-08 och tog 28 dagar

2,1 MSEK - Uppnått 2021-03-11 och tog 7 dagar

2,0 MSEK - Uppnått 2021-03-04 och tog 387 dagar

1,9 MSEK - Uppnått 2020-02-11 och tog 25 dagar
1,8 MSEK - Uppnått 2020-01-17 och tog 31 dagar
1,7 MSEK - Uppnått 2019-12-17 och tog 43 dagar
1,6 MSEK - Uppnått 2019-11-04 och tog 52 dagar
1,5 MSEK - Uppnått 2019-09-13 och tog 71 dagar
1,4 MSEK - Uppnått 2019-07-04 och tog 150 dagar
1,3 MSEK - Uppnått 2019-02-04 och tog 192 dagar
1,2 MSEK - Uppnått 2018-07-27 och tog 73 dagar
1,1 MSEK - Uppnått 2018-05-15 och tog 155 dagar
1,0 MSEK - Uppnått 2017-12-11 och tog 179 dagar
0,9 MSEK - Uppnått 2017-06-15 och tog 120 dagar
0,8 MSEK - Uppnått 2017-02-15

Genomsnitt 94 dagar

Hur långt har jag kommit mot målet?

Jag har sedan förra veckan (avsnitt 4) ändrat både avstämningspunkt och minimivärde för portföljen för att jag ska kunna göra min FIRE.

Nya målet är att portföljen per 2023-12-31 ska ha ett nettovärde på 3,1 MSEK. Till detta ska jag vara investerad till 115% vilket innebär ett bruttovärde på 3,6 MSEK. 

Det är sedan ur dessa 3,6 MSEK som jag ska plocka ut 5,0% för konsumtion under 2025 (180.000 kr), läs mer här. Påföljande års uttag kommer att påverkas nedåt om portföljvärdet faller och uppåt om portföljvärdet stiger. Beloppet räknas även upp med inflation.

2,5 MSEK betyder att jag kommit 2,5 MSEK/3,1 MSEK = 80% mot målet och att jag har 30 månader på mig att skrapa ihop de sista 0,6 MSEK vilket låter mycket rimligt om inte börsklimatet blir för bistert framöver.