Stoppa pressarna! Ny investeringsstrategi för US

Nej då detta är verkligen inget revolutionerande, men från och med nyligen är min strategi enligt följande:

1. Huvudstrategin: Aktieindexfoner

Under ett bra tag har jag varit ointresserad av att läsa rapporter och göra analyser av företag och då har det inte känts rätt att längre ha enskilda aktier.

Jag har hintat om att jag kanske ska byta dem mot en av de "billiga globala aktieindexfonder" alla förordar och nu har det alltså hänt, men i stället för en fond blev det fyra stycken. Grundtanken är att ha en övervägande del globalt (80%) och en mindre del svenskt (20%) då jag ju ändå är svensk med svenska utgifter. Så blev det och de 4 fonderna blev:

• Nordnet Sverige Index (10%). Kostar gratis och därför självskriven i min portfölj. Dock är den lite för smal för att få vara ensam Sverigefond.
• PLUS Allabolag Sverige index (10%). En bredare fond än Nordnet Sverige Index som dock kostar 0,20% vilket fortfarande är en rimlig nivå.
• Länsförsäkringar Global Index (40%). MSCI World-baserad men med klimat/hållbarhetsanpassning och kostar 0,20%.
• DNB Global Index S (40%). MSCI-World med endast DNB:s etiska exkluderingar. Kostar 0,20%.
  

Detta ger en  genomsnittlig avgift för alla 4 fonderna på 0,18% vilket väl är OK.

Jag kunde kanske klarat mig med två fonder, en svensk och global, men eftersom jag vill kunna belåna kan inte enskild fond väga mer än 60% (Nordnet) och därmed blev det 2 globalfonder. För de svenska fonderna tyckte jag Nordnets var den med rätt pris (gratis) men att den var lite smal och därför blev det också en bredare svensk fond som visserligen kostar lite mer.

Huvudstrategin som nämns på denna flik på min blogg är uppdaterad. Huvudstrategin har en väldigt stor del av kapitalet.

2. Sidostrategi 1: IPOer

Detta är inte det minsta nytt utan har legat som sidostrategi som flik på min blogg länge. Problemet är att jag inte konsekvent följt vilka IPOer som är på gång utan det har blivit lite inhopp ibland.

Nu när huvudstrategin blivit självgående är min absoluta förhoppning att jag verkligen ska orka följa vad som händer på IPO-marknaden till 100%.

IPO-strategin får väldigt lite pengar som dessutom är investerade väldigt kort tid.

3. Sidostrategi 2: Optioner

Inte heller sidostrategin optioner är något nytt utan har funnits som flik även den på min blogg i flera år. Allt avstannade dock 2024 när pappa blev sjuk och senare tyvärr gick bort och jag dessutom jobbade heltid och var sjuk själv. Nu är det ett annat läge när jag inte jobbar och det bör finnas energi att lägga några timmar per månad på detta. Detta är alltså något man måste jobba aktivt med.

Jag har under september jobbat med att förfina redovisningen av mina optionsaffärer i ett kalkylblad där jag redovisar hur det går ekonomiskt med mina optionsaffärer vilket inte är så lätt som man kan tro då oftast flertalet olika transaktioner skapar en "affär". Till exempel så här kan det se ut:

PUT -> Aktieköp -> CC -> CC -> Aktieutdelning -> CC -> Aktieförsäljning

Förklaring för ovan:

• Först ställer jag ut en PUT (säljoption) och för detta får jag en premie. Antingen så förfaller PUTen och jag kan göra samma sak igen eller så blir den löst och jag tvingas köpa aktien till de villkor som optionen har.
• När jag väl har aktien ställer jag ut en CALL (köpoption) och därmed har vi en Covered Call då jag täcker min option genom att ha aktien. Detta kan jag göra flera gånger i bästa fall och få premier varje gång.
• Ibland smyger det in sig en Aktieutdelning som tyvärr beskattas med 30% på Degiro trots att det är ett ISK så vi vill undvika att ha en en sådan aktie under den perioden. Edit: Det verkar som att Degiro inte erbjuder ISK för tillfället men vi med gamla konton får ha kvar våra.
• Till slut blir jag löst på aktien och aktieförsäljning utförs.

Det är först när aktieförsäljningen är genomförd som det går att räkna på affären och då kan vi summera resultatet: 

• Aktieförsäljning + Samlade premier - Aktieinköp + Utdelning - Courtage, skatter och andra avgifter

Lite enklare består en affär av Kursvinst, Utdelning och Premier vilket är det jag har i mina tabeller på min blogg. Där är dock inte courtage, avgifter, räntor eller skatter med. 

I min redovisning kallar jag varje del ovan en "Transaktion" till exempel utställande av en CALL och den premie jag får för den är en transaktion.

Men för att verkligen veta hur det gick måste jag ha hela beräkningen ovan och då kodar jag varje Transaktion tillhörande en affär till den "Cykel" som affären tillhör. Cykeln avslutas med försäljning av aktien.

Detta tycker jag är den mest intressanta strategin och det ska bli mycket roligt att jobba med den i höst och vinter.

PS Det finns en möjlighet att hindra att en Aktieförsäljning sker enligt ovan om du köper tillbaka din utställda CALL och ställer ut en ny CALL med nya villkor. Då har du kvar aktien och affären eller Cykeln lever vidare. Detta kallas en rullning.

Options-strategin har en del pengar idag men fungerar det bra kan jag tänka mig öka dess andel. Kostnaderna är konstanta per kontrakt och om jag skalar upp blir det alltså inte billigare affärer men jag kan med samma arbetsinsats göra fler eller större affärer.