Optionslösen 17 november. Resultat Testperiod 1 (månad 4 av 5)

  

Testperiod 1 (månad 4 av 5)

November är fjärde månaden i en första testperiod som sträcker sig över resten av året där jag ska få ihop formatet för blogginlägg, strategi och redovisning. Jag ska även sätta ett rimligt ekonomiskt mål för helåret 2024 som blir Testperiod 2.

 

Lösenmånadens kassaflöde

Ett löseninlägg som detta ska publiceras en gång per månad helgen efter lösen 3:e fredagen i varje månad och ska innehålla åtminstone nedanstående fasta avsnitt.

Optionspremier

För att få lösenkurser i närheten av mina GAV bestämde jag mig efter tips i kommentatorsfältet förra månaden av Dividend Glenn (som förresten hade en fantastisk optionspremiemånad) för att titta på optioner med längre löptid och det blev därför 2 månaders löptid för hela innehavet.

Dessutom ligger jag redan med belåning i portföljen så jag tyckte inte jag hade kapital nog för att ställa ut någon SP.

Under lösenmånadens har följande premier erhållits:

2 st CC Alfa Laval 370kr 15dec: 860kr. 

3 st CC Axfood 260kr 15dec: 420kr. 

2 st CC Boliden 310kr 15dec. 580kr.

2 st CC Getinge 205kr 15dec: 540kr.

1 st CC Industrivärden 290kr 15dec: 390kr.

3 st CC Investor 210kr 15dec: 660kr.

2 st CC Investor 220kr 15dec: 220kr.

Summa premier: 3.670kr

Det har varit en stor återhämtning på börsen sedan utställandet av mina CC och flera aktiekurser ligger över mina lösenpriser. Dock ingen förtidsinlösen genomförd. 

Jag gillar inte långa löptider men denna månad kände jag att jag inte hade något val men det betyder troligen att nästa månads kassaflöde från optionspremier kommer bli mycket svagt - beroende på hur jag agerar framöver.

Kursvinster

Under lösenmånaden har inga kursvinster erhållits.

Utdelningar

Under lösenmånaden har utdelningar om 550kr från Investor erhållits.

Totalt kassaflöde under lösenmånaden

Totalt kassaflöde under lösenmånaden november 2023 (mån 23/10 - fre 17/11):

Optionspremier: 3.670kr

Kursvinster: 0kr

Utdelningar: 550kr

Totalt kassaflöde: 4.220kr

Lösenmånadens kassaflöde har som fjärde månad förts in i min tabell under fliken Optioner ovan. 

Jag är nöjd med fjärde lösenmånadens kassaflöde men det riskerar bli svagare i december på grund av kontraktens långa giltighetstid.

Årets kassaflöde vid lösen varje månad (fr o m augusti för 2023): 

augusti: 3.440kr

september: 4.593kr

oktober: 4.445kr

november: 4.220kr

december:

Totalt kassaflöde helåret: 16.698kr

2023 års månadssnitt: 4.175kr

Det är egentligen fortfarande alldeles för tidigt att säga men jag tycker att man kan börja skönja en viss jämnhet för kassaflödet och att kassaflödet verkar vilja lägga sig runt 4.000kr med nuvarande portföljstorlek.

Ovanstående kassaflöde är såklart möjligt att skala upp för att kunna ge en betydande inkomst och därför är det viktigt att ange att kassaflödet skapats med en portfölj som vid starten i juli 2023 var värd 238.884kr.

Nästa lösenmånad

På måndag börjar lösenmånad december. Några tankar inför det:

• Eftersom jag har ställt ut giltiga optionskontrakt med lösen i december för hela portföljen kommer jag att sitta still i båten åtminstone någon vecka. Lite närmare lösen 15dec kommer jag att se om jag rullar positioner eller kan låta dem förfalla. Eller en mix av båda delarna.

Framtiden med optioner - den närmaste och i FIRE

Jag är redan nu försiktigt positiv till optionshandeln så jag kan redan nu avslöja mina planer:

Inför 2024

Planen är att att inför 2024 öka på portföljen med cirka 50% (till cirka 360.000kr) och ett kassaflödesmål om då 6.000kr/mån börjar kännas som ett rimligt mål. Med lite medvind i index kan kursvinster dock göra att det blir lite mer.

I FIRE

Om FIRE sker enligt plan 2025 kommer jag efter försäljning av lägenhet kunna skjuta in betydande medel till aktieportföljerna till 2026. Hur mycket som ska till optionsportföljen vet jag inte men absolut en del. Idag känns det som om en optionsportfölj om 0,75-1,00 MSEK är rimligt. 

Om jag extrapolerar dagens portfölj på knappt 0,25 MSEK så skulle då 0,75-1,00 MSEK kunna ge ett bruttokassaflöde på 12-16.000 kr/mån och ett avdrag på säg 20% skulle ge ett nettokassaflöde att  plocka ut på 10-13.000 kr/mån vilket verkligen vore en rejäl bit av de drygt 25.000kr/mån netto jag vill ha i FIRE. Avdraget på 20% ligger i närheten av sanningen men jag får räkna på det någon dag.

Avslutning

Det som saknas ovan är en jämförelse för värdeutvecklingen mellan mitt optionskonto och lämpligt index men det kommer i ett inlägg efter månadsskiftet då jag där vill ha värden från kalendermånad till kalendermånad och inte minst för helåret. Denna jämförelse kallar jag avkastningstävling och för in i min andra tabell på Optionsfliken.