Optionslösen 15 september. Resultat Testperiod 1 (månad 2 av 5)

Testperiod 1 (månad 2 av 5)

September är andra månaden i en första testperiod som sträcker sig över resten av året där jag ska få ihop formatet för blogginlägg, strategi och redovisning. Jag ska även sätta ett rimligt ekonomiskt mål för helåret 2024 som blir Testperiod 2. 

Om det fortsätter bra året ut kommer jag att kunna ge Optionskontot en extra insättning redan inför nästa års Testperiod 2 om ca 120.000kr, alltså ett tillskott på nära 50% av dagens kontovärde 245.000kr. Dessa pengar skulle i så fall komma från 

• Preferenskontot som gått dåligt och avvecklas (85.000kr). Direktavkastningen har varit fin men värdeutvecklingen mycket svag så att totalavkastningen blivit riktigt svag.
• 2 st konton på Avanza för IPOer som avvecklas (24.000kr) då IPOerna lyst med sin frånvaro sedan 2021 och dessa konton stått likvida sedan dess.
• Samt del av decembers nysparande (10.000kr).

En iakttagelse är att då jag ofta tränar i direkt anslutning till jobbet, inte har internet på jobbdatorn eller vill göra optionsaffärer på mobilen så har jag svårt att dagligen bevaka mina optionspositioner innan stängning. Detta blir dock mycket enklare i FIRE vilket kan innebära högre kvalitet på optionshandeln.

 

Lösenmånadens kassaflöde

Ett löseninlägg som detta ska publiceras en gång per månad helgen efter lösen 3:e fredagen i varje månad och ska innehålla åtminstone nedanstående fasta avsnitt.

Optionspremier

Under lösenmånadens första dag måndag 21/8 har följande premier erhållits:

2 st CC Alfa Laval 370kr 15sep: 1.400kr. Återköpta

1 st CC Axfood 265kr 15sep: 225kr. Återköpt

2 st CC Axfood 270kr 15sep: 220kr. Förfallna

2 st CC Getinge 190kr 15sep: 450kr. Återköpta 

2 st CC HM 165kr 1sep: 420kr. Lösta

3 st CC Investor 210kr 15sep: 570kr. 1 st löst, 2 st återköpta

3 st CC Investor 215kr 15sep: 180kr. Förfallna

Summa premier: 3.465kr

Denna lösenmånad blev det bara CC då jag förra månaden blev tjock i portföljen när alla SP löstes och ingen CC löstes. Igen lyckades jag med konststycket att ställa ut HM-kontrakt med kortare löptid än tänkt vilket är lätt hänt då just HM har optioner för varje vecka.

Flera innehav har under lösenmånaden gått bra och jag var inte beredd att låta dessa gå till lösen så jag bestämde mig i sista stund på lösenfredagen för att köpa tillbaka dessa CC och i minuten efter ställa ut nya CC med nytt pris och lösen en månad framåt. Det är en konstig känsla av misslyckande när aktiekursen har gått för bra för mina utställda köpoptionskontrakt! Detta är vad jag förstår att rulla optionerna framåt och det är första gången jag gör något sådant. Kassaflödet för detta blev för lösenmånadens sista dag fredag 15/9:

2 st CC Alfa Laval 370kr 15sep: -820kr

2 st CC Alfa Laval 380kr 20okt: 1.440kr

1 st CC Axfood 265kr 15sep: -440kr

1 st CC Axfood 270kr 20okt: 320kr

2 st CC Getinge 190kr 15sep: -2.200kr

2 st CC Getinge 195kr 20okt: 1.840kr

1 st CC Investor 210kr 15sep: -550kr

1 st CC Investor 210kr 15sep: -540kr

2 st CC Investor 215kr 20okt: 920kr

Summa premier: -30kr 

Kursvinster

Under lösenmånaden har följande kursvinster erhållits:

200 st HM: -472kr

100 st Investor: 1.630kr

Summa kursvinster: 1.158kr

HMs "kursvinst"

Kontraktet för HM från ovan löstes på lösendagen 1sep och gav en "kursvinst" på -472kr till följd av en rejäl uppgång. Detta var ett köp från sent 2021 när jag gjorde mina första trevande försök med optioner. Hade jag inte legat belånad hade jag kanske rullat positionen genom att köpa tillbaka optionskontrakten samt ställa ut nya längre fram med högre lösenpris. Nu valde jag i stället att minska belåningen med 33.000kr. 

Under denna långa innehavsperiod av HM har dock utdelning på 1.950kr (-30% skatt) erhållits utanför min mätperiod som började augusti 2023. Det har även erhållits optionspremier om totalt 3.630kr varav bara 990kr inkommit under mätperioden. Detta gör att hela affären är bättre än vad jag redovisar men jag har bestämt mig för att hålla hårt på kassaflödets datum och då blir det så här.

Investors kursvinst

Jag ligger ganska tung i Investor och bestämde mig för att låta ett kontrakt gå till lösen och casha in en kursvinst för en del av innehavet. Dessutom ville jag minska belåningen ytterligare.

Utdelningar

Inga utdelningar har erhållits under lösenmånaden.

Totalt kassaflöde under lösenmånaden

Totalt kassaflöde under lösenmånaden september 2023 (mån 21/8 - fre 15/9):

Optionspremier: 3.435kr

Kursvinster: 1.158kr

Utdelningar: 0kr

Totalt kassaflöde: 4.593kr

Lösenmånadens kassaflöde har som andra månad förts in i min tabell under fliken Optioner ovan. 

Jag är nöjd med även andra lösenmånadens resultat även om kursförlusten i HM svider lite samt att det blev lite väl många rullningar. 

Årets kassaflöde vid lösen varje månad (fr o m augusti för 2023): 

augusti: 3.440kr

september: 4.593kr

oktober:

november:

december:

Totalt kassaflöde helåret: 8.033kr

2023 års månadssnitt: 4.016kr

Ovanstående kassaflöde är såklart möjligt att skala upp för att kunna ge en betydande inkomst och därför är det viktigt att ange att kassaflödet skapats med en portfölj som vid starten i juli 2023 var värd 238.884kr.

Nästa lösenmånad

Nu ser jag fram emot måndagen 18:e september när jag kan ställa ut nya optionskontrakt inför lösenmånad oktober. Några tankar inför det:

• För stor del av portföljen är kontrakt redan utställda genom rullningarna ovan så det blir inte så mycket i premier kommande månad. Men rullningarna har som syfte att skydda orealiserade kursvinster som jag hoppas kunna realisera längre fram.   
• Axfood har X-dag för utdelning 4,00kr 21/9 vilket lämnade mig 2 alternativ:
  a) vänta in X-dagen innan jag ställer ut CC då det bara är några dagar in på lösenmånaden och håva in utdelningen men med 30% skatt.
  b) försöka få in premier redan 18/9 motsvarande utdelningen utan skatteeffekt.
  Jag har 300 st aktier och för 100 st har jag redan ställt ut ett CC-kontrakt enligt rullningen ovan, men för de 200 st övriga aktierna kommer jag att se vad resp alternativ kan ge på måndag.
• Eftersom både HM och Investor gick till lösen finns det tillgängligt kapital för att ställa ut par SP (Secured Puts). Det känns som att jag varje månad vill ha balans mellan utställda SP och CC.

Avslutning

Det som saknas ovan är en jämförelse för värdeutvecklingen mellan mitt optionskonto och lämpligt index men det kommer i ett inlägg efter månadsskiftet då jag där vill ha värden från kalendermånad till kalendermånad och inte minst för helåret. Denna jämförelse kallar jag avkastningstävling och för in i min andra tabell på Optionsfliken.