2023:
Grundstrategin
Jakten på hög totalavkastning från 2021 ovan ligger kvar som den huvudsakliga strategin och nedanstående är de 38 st bolag från Stockholm Large Cap jag valt ut:
Addtech, AstraZeneca, Atlas Copco, Avanza Bank, Axfood, Beijer Ref, Bilia, Boliden, Bufab, Bure Equity, Castellum, Creades, Epiroc, Fabege, Balder, Fortnox, Hexagon, HMS Networks, Holmen, Indutrade, Investor, Lagercrantz, Latour, Lifco, Lindab, Lundbergföretagen, New Wave, Nibe, Nolato, Sagax, Sectra, SCA, Sweco, Thule, Vitec, Vitrolife, Volvo, Wallenstam.
Min avsikt är att investera stor del av nysparandet och utdelningar i de företag ovan som har mindre vikt i portföljen än jag vill ha och samtidigt ha köpstopp i andra. Målvikten i varje bolag beror på vad jag tycker om bolaget.
Vid den årliga översynen av bolagen i januari 2024 hoppas jag kunna lägga till några bolag fler än jag tar bort så att jag hamnar på bortåt 45 bolag. Urvalskriterium är:- Hög och stabil historisk totalavkastning i åtminstone 7 år, men gärna 10 år.
- En tro på fortsatt hög historisk totalavkastning.
- Minst 70% belåningsgrad då det är vad Nordnet kräver för att få deras bästa ränterabatt 1 med Portföljbelåning Plus.
Addtech, AstraZeneca, Atlas Copco, Avanza Bank, Axfood, Beijer Ref, Bilia, Boliden, Bufab, Bure Equity, Castellum, Creades, Epiroc, Fabege, Balder, Fortnox, Hexagon, HMS Networks, Holmen, Indutrade, Investor, Lagercrantz, Latour, Lifco, Lindab, Lundbergföretagen, New Wave, Nibe, Nolato, Sagax, Sectra, SCA, Sweco, Thule, Vitec, Vitrolife, Volvo, Wallenstam.
- Hög och stabil historisk totalavkastning i åtminstone 7 år, men gärna 10 år.
- En tro på fortsatt hög historisk totalavkastning.
- Minst 70% belåningsgrad då det är vad Nordnet kräver för att få deras bästa ränterabatt 1 med Portföljbelåning Plus.
Kompletterande strategier
Till detta har jag numera hela 3 st kompletterande strategier:- Delta i IPOer för att skapa en extrainkomst för konsumtion i FIRE.
- Genom optionshandel skapa en extrainkomst för konsumtion i FIRE.
- Preferensaktier (se avsnitt 2a) som ger ett stadigt och ganska stort kassaflöde för konsumtion i FIRE.
IPOer var hett 2021 men 2022 och 2023 har det varit halvdött respektive stendött så kanske jag lägger ner det då det är ganska arbetsamt och inte direkt ger några pengar. Preferensaktier är lättskött men lyckas min optionshandel lika bra som jag hoppas så kan det bli så att mer kapital inklusive det för IPOer och Preferensaktier allokeras till Optionskontot.
- Delta i IPOer för att skapa en extrainkomst för konsumtion i FIRE.
- Genom optionshandel skapa en extrainkomst för konsumtion i FIRE.
- Preferensaktier (se avsnitt 2a) som ger ett stadigt och ganska stort kassaflöde för konsumtion i FIRE.
IPOer var hett 2021 men 2022 och 2023 har det varit halvdött respektive stendött så kanske jag lägger ner det då det är ganska arbetsamt och inte direkt ger några pengar. Preferensaktier är lättskött men lyckas min optionshandel lika bra som jag hoppas så kan det bli så att mer kapital inklusive det för IPOer och Preferensaktier allokeras till Optionskontot.
2021: Ny strategi
Då min aktieportfölj underpresterat bestämde jag mig i juni 2021 för att flytta fokus från utdelningar till portföljvärde. För att maximera portföljvärdet kommer jag att i stället leta efter de värdepapper som ger den bästa totalavkastningen och detta kan betyda investeringar i värdepapper med såväl ingen som låg och även hög utdelning.
Därmed behövs också en annan uttagsmetod än utdelningar i FIRE och jag har länge gillat Vanguards dynamiska uttagsmodell vars uttag beräknas ur portföljvärdet och dess utveckling.
Tidigare visade jag hela min portfölj i Google Sheets men nu har jag valt att plocka ner den eftersom jag har en del beräkningar där som jag inte vill visa.
Riktigt grymm portfölj du har! Även kul att se någon som har ungefär lika lång/kort tid fram till pensionen och började sin resa samma år som jag även om jag rent pengamässigt liger ljusår efter dig.
SvaraRaderaMvh // Procentpanik
Tack, men till viss del köpte jag aktier snabbt i höstas/vintras för att "vara i marknaden". Alla köp hade inte en väl underbyggd analys. Men det kommer, har t ex avvecklat Ratos efter nyår.
RaderaLycka till!
Snygg uppställning i google sheets! Ok att låna inspiration? Jag har börjat bygga med googlefinance-länkar. Men det är lite utmanande då jag inte lyckas hitta alla värdepapper via google. T.ex. Akelius Pref eller Ocean Yield (Norge). Och igår tappade de bort Kinnevik vilket är tillbaka idag men nu försvann Skanska.
SvaraRaderaNågot tips för att få stabilare värden från Google? :)
Tack
Låna på du. Jag tog i min tur inspiration av Krösus Sork. Google har inte alla länder. Det finns andra sätt att få kurser, men inte lika smidiga. Yahoofinance har jag sett.
RaderaGooglekurserna brukar vara tillräckligt stabila, men har svajat lite nu som du skriver.
Prova Avanza som finns i Krösus Sorks kalkylblad för vissa aktier, =SUBSTITUTE(IMPORTXML("https://www.avanza.se/aktier/om-aktien.html/282658/norway-royal-salmon", "//span[contains(@class,'lastPrice')]/span"), ",", ".")
Hej Dennis! Akelius Pref och andra som du inte hittar hos Googlefinance kan du pröva att hämta från Bloomberg.com i stället. Här här en formel som åtminstone funkar i mitt blad. Där det står "&A1&" byter du ut A1 mot numret på den cell där du har tickern. Tickers hos Bloomberg är i formatet AKELPREF:SS för Akelius Pref och OCY:NO för Ocean Yield, det är bara att slå upp dem på Bloombergsidan om det är fler du behöver hitta. Med svenska inställningar på googlebladet får jag det inte att funka, däremot med engelska. Jag har inte skrivit formeln själv utan fick hjälp av Stefan Thelenius (z2036), så jag kan inte svara på frågor om detaljer i formeln. =IMPORTXML("http://www.bloomberg.com/quote/"&A1&"","//span[contains(concat(' ', @class, ' '), 'priceText__')]")
RaderaHoppas det funkar i ditt blad också! Underlättar ju fantastiskt jämfört med att sitta och knappa in kurserna manuellt, särskilt om man har många innehav (själv har jag 65 för närvarande).
Hej, tack för svaren!!
RaderaJag har använt Avanzalänkarna med IMPORTXML ett tag. Men Bloomberg kanske är bättre som finanskälla? Ska testköra och kolla vilken som är bäst för fonder då jag lägger upp tjänstepensioner i dokumentet också.
Har för närvarande ca 45 olika aktieinnehav och forsätter lägga till siktandes på bred utdelningsmatta :)
Jag har inte lyckats få in kurserna på mina fonder via Bloomberg, även om en del av dem finns där så funkar de inte i mitt blad. Får du in fondkurser via Avanzalänkarna?
RaderaBra sammanställning av din portfölj. Men läste jag rätt när det står att din totala belåning är hela 28%? Det är en rejäl hävstång det!
SvaraRaderaTack för att du kommenterar!
RaderaAbsolut har jag aggressiv hävstång på 28%. Det är lite för mycket då jag under fallet i höstas var tvungen att sälja av för att inte betala mer än 0,99% i belåningsränta. Ligger just nu på 92% utnyttjande av lägsta ränta.
Tycker det är OK med hög aktiebelåning nu när lönesparande kommer in i portföljen och utdelningarna återinvesteras på kontot.
Total aktiebelåning är knappt 500.000 kr vilket jag tycker är OK då min BR-lägenhet bara är belånad till 30-35% (1,2MSEK/3,5-4,0MSEK), vilket ger en hygglig total belåning för hela min ekonomi.
Som pensionär kommer jag att sänka belåningen betydligt, kanske t o m till 0, för då kommer det inte in nya pengar i portföljen och utdelningar plockas ut. Mest troligt kommer jag ha en obelånad fastighet (ett billigt hus på landet) och lite belåning på aktierna.
Som sagt är belåningen knappt 500.000 kr och den kommer inte öka i samma takt som portföljvärdet i fortsättningen = minskad hävstång.
RaderaJag använder dessutom hävstången som ett slags "räntearbitrage" (obs citationstecken, finns såklart risk med detta och det är därför jag troligen kommer vara obelånad som pensionär) mellan belåningsräntan 0,99% och aktieutdelning +4%.
Har du valt att inte dela din portfölj längre? Kan inte se någon länk. brukade kika in som inspiration och för att se om jag hänger med :)
SvaraRaderaJag har lite annat innehåll i portföljarket också nu så har valt att inte dela det längre.
RaderaKanske jag anonymiserar innehållet lite och delar arket igen senare. Vi får se.