Månadens investeringar september 2020

Framöver ska mina investeringar följa en plan.

Detta är den första investeringsrapporten av många och jag får känna mig fram till ett bra upplägg under de närmaste månaderna.

Det kommer till allra största delen handla om köp då min strategi är att köpa för att behålla. När jag säljer ska det vara för att ett bra företag blivit dåligt eller för att jag har varit felinformerad.

Investeringsplan medellång sikt (ett par år)

Covid-19 våren 2020 avslöjade 2 stora svagheter i min portfölj:

1. Portföljen var för högt belånad (Utnyttjat >90% av belåningsutrymmet för Nordnets lägsta ränta 0,89%)
2. Portföljen var för tungt viktad mot Sverige (92% Sverige, 8% USA, 0% Europa)

Därför har jag lagt en plan där:

1. Belåning <75% utnyttjande av Nordnets lägsta ränta
2. Portföljens geografiska fördelning ska vara Sverige 50%, USA 33% och Europa 17%

Punkt 1 ovan har jag redan löst och det gäller bara att bevaka belåningen framöver. Punkt 2 kommer dock att ta flera år då jag bestämt mig för att inte omplacera utan att omfördelningen ska ske via nyinvesteringar.

Nedanstående investeringar ska naturligtvis ligga i linje med den medellånga planen.

Jag har dessutom ett underordnat mål där jag ska jämna ut utdelningarna över året.

Var kommer pengarna ifrån?

Pengar att investera kommer från 4 källor:

• Nysparande (från lön och sidoinkomster)
• Utdelningar (netto)
• Amortering (en nära släkting har i maj 2020 lånat 290.000 kr som han betalar tillbaka i snabb takt)
• Värdeförändring på portfölj (positiv värdeförändring ger ökat belåningsutrymme (och köputrymme) och tvärtom då jag ska hålla belåningen konstant i procent fortsättningen). I denna ingår förutom kursförändring på värdepapper även återbetald källskatt, belåningsräntor (före ränteavdrag), kapitalförsäkringsskatt, förändring av belåningsnivå och avgifter. Det är alltså härifrån resten av det investerade kapitalet kommer ifrån

Detta blev månadens kapital att investera:

• Nysparande: 11.200 kr
• Nettoutdelningar: 5.870 kr
• Amortering: 42.000 kr
• Värdeförändring: 19.473 kr 
• Totalt att investera: 78.543 kr

Månadens investeringar

KF Utland

Allt nysparande och hela amorteringen utom en slant till Preferenskontot går till KF Utlandskontot under överskådlig tid. Köp sker i utdelande nordamerikanska aktier samt utdelande Euro-ETFer. Av mig godkända aktier väljs för att stärka svaga utdelningsmånader.

• Köp 4st Pepsi för 4.809 kr ökar utdelningarna 149 kr
• Köp 3st Johnson & Johnson för 3.973 kr ökar utdelningarna 110 kr
• Köp 9st Coca Cola för 4.029 kr ökar utdelningarna 134 kr
• Köp 3st 3M för 4.413 kr ökar utdelningarna 161 kr
• Köp 60st iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Dist) (IQQY) för 14.156 kr ökar utdelningarna 349 kr
• Köp 100st iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (IUSA) för 30.125 kr ökar utdelningarna 448 kr

ISK Sverige

Kontot får inga insättningar under överskådlig tid. Eventuellt investeringsutrymme från utdelningar och värdeförändring investeras i utdelande USA-ETFer vars säte är på Irland och ingen källskatt därför dras. 

• Köp 12st iShares MSCI USA Quality Dividend UCITS ETF (QDVD) för 3.667 kr ökar utdelningarna 99 kr
• Köp 39st iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (IUSA) för 11.628 kr ökar utdelningarna 175 kr

KF Preferens

Kontot får varje månad minst 600 kr att investera i den preferensaktie som har utdelning i en månad vars utdelningar behöver stärkas.

• Köp 5st ALM Pref för 571 kr ökar utdelningarna med 42 kr
• Köp 6st Aros Pref för 598 kr ökar utdelningarna med 51 kr
• Köp 17st NP3 Pref för 574 kr ökar utdelningarna med 34 kr

Total investering

Totalt har jag under månaden investerat hela 78.543 kr vilket främst beror på en massiv amortering från min släkting. Men jag håller mig under den belåning jag godkänt som max.

Nyinvesteringarna sker till en låg genomsnittlig direktavkastning om 2,2%, men då hoppas jag i gengäld på bra utdelningstillväxt framöver. Den totala årliga utdelningsökningen för månadens investeringar blir ändå hela 1.752 kr.

Den geografiska viktningen justeras till Sverige 82,4% (från 85,3%), till USA 13,25% (från 10,9%) och Europa 4,35% (från 3,8%) vilket är ett stort steg mot målet på bara en månad.

Disclaimer

Jag skriver att nyinköpen ökar den årliga utdelningen med en viss summa, men inget blev klarare än under Corona-krisen att det inte säkert blir så. Men jag antar här att utdelningarna även fortsättningsvis blir samma som den senaste utdelningen. Med tanke på val av värdepapper hoppas jag dock även på utdelningstillväxt med tiden.